“Điều quan trọng nhất với tôi trong đầu tư là chiến lược phòng thủ. Phòng thủ phải được dồn lực gấp 10 lần tấn công. Sự giàu có của bạn có thể chỉ là phù du, bạn phải tập trung vào những điểm bất lợi, rủi ro trong mọi hoàn cảnh”.

Những chia sẻ hữu ích từ các nhà đầu tư hàng đầu thế giới được Tony Robbins, chuyên gia nổi tiếng nhất trong lĩnh vực phát triển con người tại Bắc Mỹ thuật lại trên tờ The Street.

Paul Tudor Jones, người sáng lập Tập đoàn Đầu tư Tudor

Paul Tudor Jones khởi nghiệp năm 26 tuổi và kể từ đó ông luôn kiếm được những khoản thu nhập tốt. Ông trở thành huyền thoại khi tiên đoán được ngày Thứ Hai đen tối. Đó là vào năm 1987, thị trường chứng khoán chứng kiến mức sụt giảm 22% chỉ trong vỏn vẹn một ngày. Đây là phiên giảm điểm kinh hoàng nhất trong lịch sử. Trong thời gian các khu vực khác trên thế giới cũng kinh qua cuộc khủng hoảng, Paul và những khách hàng của ông đã kiếm được 60% tiền lời hàng tháng và thu lại gần 200% trong một năm.


Paul là một trong những người bạn thân thiết nhất và là người hùng trong mắt tôi. Tôi vinh dự được ông ấy mời làm huấn luyện viên trong sự nghiệp 28 năm kinh doanh của Paul.

Tôi gặp Paul để viết bài này tại Greenwich, tiểu bang Connecticut (Mỹ). Trong suốt buổi phỏng vấn, chúng tôi đào sâu về các nguyên tắc đầu tư giá trị nhất mà anh thu lời từ đầu tư cá nhân.

Paul cho biết: “Điều quan trọng nhất với tôi trong đầu tư là chiến lược phòng thủ. Phòng thủ phải được dồn lực gấp 10 lần tấn công. Sự giàu có của bạn có thể chỉ là phù du, bạn phải tập trung vào những điểm bất lợi, rủi ro trong mọi hoàn cảnh”.

“Khi bạn có một vị trí tốt trong lĩnh vực nào đó, bạn không cần quá để tâm vào đó. Trong trường hợp bạn cần tập trung vào chỗ bạn đang bị mất tiền, nơi mọi người thực sự không muốn nhìn vào. Mọi người thường than thở: “Tài khoản của tôi đang mất tiền. Tôi thậm chí còn không muốn mở xem”. Vì vậy, tôi đã đầu tư thời gian làm việc ngoài giờ để kiểm soát rủi ro và đó là ưu tiên số một”.

“Nếu bạn mất tiền, bạn phải nỗ lực lớn để trở lại nơi bạn bắt đầu. Có một điều không bao giờ trở lại, đó là thời gian.

Mary Callahan Erdoes, CEO Quỹ quản lý tài sản JP Morgan (JPM)

Mary Callahan Erdoes trong vai trò giám đốc điều hành một trong những tập đoàn quản lý quỹ đầu tư lớn nhất thế giới, trực thuộc ngân hàng lớn nhất Mỹ. Hiện Erdoes giám sát 2,5 nghìn tỷ USD do các tổ chức, ngân hàng trung ương, quỹ hưu trí và một số cá nhân giàu nhất thế giới đầu tư vào. Cô thường xuyên xuất hiện trên các phương tiện thông tin đại chúng.


“Đầu tư lâu dài và chỉ rút tiền khi bạn thực sự cần nó. Việc xây dựng danh mục đầu tư cụ thể sẽ giúp bạn tạo ra sự khác biệt so với mọi người. Ví dụ, tôi có 3 đứa con gái. Chúng ở ba lứa tuổi khác nhau. Chúng có ba bộ kỹ năng khác nhau và sẽ thay đổi theo thời gian. Một đứa có thể chi tiêu nhiều tiền hơn đứa khác. Một đứa có thể biết căn cơ hơn. Một đứa có thể muốn làm việc trong môi trường, nơi nó có thể kiếm được thật nhiều tiền. Đứa khác có thể chuyên thích đi làm từ thiện. Một đứa có thể lấy chồng, đứa kia thì không; một đứa có thể sinh con đẻ cái, đứa kia thì không. Vì vậy, bọn chúng sẽ có những sự bảo hộ khác nhau. Mỗi trật tự đơn lẻ sẽ thay đổi theo thời gian. Đó là lý do tại sao tôi có nhiều cách phân bổ tài sản và cách phân bổ này có thể sẽ còn thay đổi”.


Giống như tất cả các chuyên gia, những bậc thầy về tiền đều có quan điểm khác nhau về những thứ ngắn hạn họ có thể nắm giữ và họ có những ý kiến khác nhau về các phương tiện đầu tư mà họ ưa thích nhất. Một số chuyên đầu tư ngắn hạn, số khác lại thích lâu dài.


Tuy nhiên, mọi người đều thắng trong trò chơi đầu tư. Bạn cũng có thể thắng nếu biết cách sử dụng những bí quyết đầu tư và các nguồn lực khác.

Cần nhớ rằng kiến thức không phải là sức mạnh, mà việc thực thi mới mang lại hiệu quả. Bạn phải nỗ lực để tiến bộ lên từng ngày, trước khi bạn biết rằng bạn có thể chinh phục được con đường dẫn đến tự do tài chính.